Investisseur providentiel

Les investisseurs providentiels sont des individus aisés qui fournissent des capitaux à des startups ou de petites entreprises, souvent en échange de dettes convertibles ou d’équité de propriété. Ils investissent généralement dans des entreprises en phase de démarrage qui montrent du potentiel mais qui peuvent manquer d’accès au capital-risque traditionnel ou aux options de financement.

Comprendre les investisseurs providentiels

Caractéristiques des investisseurs providentiels

• Individus aisés : Les investisseurs providentiels ont généralement une valeur nette élevée et un revenu disponible à investir dans de nouvelles entreprises.
• Investissement en phase de démarrage : Ils investissent principalement dans des startups ou de petites entreprises qui sont dans leurs premières étapes.
• Intérêt personnel : De nombreux investisseurs providentiels ont un intérêt personnel ou professionnel dans l’industrie ou le secteur de marché des startups dans lesquelles ils investissent.
• Soutien : En plus du capital, les investisseurs providentiels offrent souvent un soutien, des conseils et des contacts précieux aux fondateurs de startups.
• Tolérance au risque : Ils sont généralement plus enclins à prendre des risques que les investisseurs traditionnels car ils comprennent les taux d’échec élevés des startups.

Processus d’investissement

• Présentation : Les startups présentent leurs idées commerciales à des investisseurs providentiels potentiels, généralement lors de réunions de présentation.
• Diligence raisonnable : Les investisseurs effectuent une diligence raisonnable approfondie pour évaluer le modèle économique, le potentiel de marché et la santé financière.
• Négociation : Les conditions d’investissement, y compris le montant à investir et la part d’équité, sont négociées.

Exemple d’un investisseur providentiel

Considérons une startup technologique développant une nouvelle application mobile axée sur le bien-être. Les fondateurs estiment qu’ils ont besoin de 200,000 $ pour lancer leur produit. Un investisseur providentiel ayant un parcours dans la technologie voit du potentiel dans l’application et décide d’investir le montant total pour une participation équitable de 20 % dans la startup.

Calcul de la propriété et de la valorisation

Lorsqu’un investisseur providentiel effectue un investissement, la valorisation de l’entreprise joue un rôle crucial. Dans l’exemple ci-dessus :

– Le montant investi : 200,000 $
– La part d’équité offerte : 20 %

Pour calculer la valorisation pré-monétaire de la startup :

1. Déterminer le montant investi en pourcentage de la valorisation post-monétaire totale :
– Valorisation post-monétaire = Montant de l’investissement / Pourcentage de part d’équité
– Valorisation post-monétaire = 200,000 $ / 0.20 = 1,000,000 $

2. Calculer la valorisation pré-monétaire :
– Valorisation pré-monétaire = Valorisation post-monétaire – Montant de l’investissement
– Valorisation pré-monétaire = 1,000,000 $ – 200,000 $ = 800,000 $

Ainsi, la startup est valorisée à 800,000 $ avant l’investissement de l’investisseur providentiel.

Les investisseurs providentiels jouent un rôle vital dans le soutien à l’entrepreneuriat en fournissant le capital nécessaire et le mentorat aux startups, contribuant ainsi à l’innovation et à la croissance économique.